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基金定投业务操作指南

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基金定投业务简介及流程
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一、基金定投释义
1、基金定投是指开放式基金的定期定额申购。 基金定投是指开放式基金的定期定额申购。

2、即:投资者委托基金销售机构,由受托机 投资者委托基金销售机构, 构在每月约定时间从投资者指定的资金账户 上自动完成约定金额的扣款, 上自动完成约定金额的扣款,自动申购约定 基金产品的一种投资方式。 基金产品的一种投资方式。

二、相关事项说明
1、交易时间:开放日规定的交易时间。 交易时间:开放日规定的交易时间。 2、交易原则:(1)“未知价”-以交易申请当日 交易原则:(1 :( 未知价” 资金扣款日) (资金扣款日)的基金单位资产净值为基准进行 计算;(2)“金额申购”-以其持有的金额(元) 计算;(2 ;( 金额申购” 以其持有的金额( 为单位提交业务申请。 为单位提交业务申请。 3、手续费: 具体收费方式及费率标准以基金管理 手续费: 公司的《基金契约》 招募说明书》 公司的《基金契约》、《招募说明书》的相关公 告为准。 告为准。

? 4、收费模式:与“基金属性表”中该支基金默认 收费模式: 基金属性表” 的收费模式相同。(现有基金都是前端收费) 。(现有基金都是前端收费 的收费模式相同。(现有基金都是前端收费) ? 5、退出计划:(1)客户主动申请-基金管理公司 退出计划:(1 客户主动申请:( 确认后,计划停止,停止扣款;( ;(2 确认后,计划停止,停止扣款;(2)客户指定的 扣款账户资金不足, 扣款账户资金不足,且客户未能按约定及时补足 申购资金, 申购资金,造成基金定投申购业务计划无法继续 实施时,系统将记录投资人违约次数, 实施时,系统将记录投资人违约次数,如违约次 数达到三次, 数达到三次,系统将自动终止投资人的基金定投 申购业务计划。 申购业务计划。

资金账户扣款
扣款日为每月的1 28日 客户自选( 扣款日为每月的1-28日,客户自选(T日,若T日 为非交易日,则顺延下一交易日); );扣款宽限期 为非交易日,则顺延下一交易日);扣款宽限期 至当月交易最后一个日,即若扣款当日( 至当月交易最后一个日,即若扣款当日(T日)因 投资人资金帐户余额不足, 投资人资金帐户余额不足,或因公司系统故障等 原因造成的扣款操作失败,则开放式基金交易系 原因造成的扣款操作失败, 统在T+1日扣款申购; T+1日不能成功扣款 T+1日扣款申购 日不能成功扣款, 统在T+1日扣款申购;如T+1日不能成功扣款,则 在T+2日扣款申购;以此类推,直至当月最后一个 T+2日扣款申购;以此类推, 日扣款申购 交易日,若最后一个交易日仍不能扣款成功, 交易日,若最后一个交易日仍不能扣款成功,则 视为甲方放弃本期申购。 视为甲方放弃本期申购。 ? 关键词:扣款日、宽限期限 关键词:扣款日、

退出基金定投申购业务计划
1、退出方式:主动退出、违约退出(具体见前页)。 退出方式:主动退出、违约退出(具体见前页)。 2、主动退出 客户临柜填写《 (1)客户临柜填写《华西证券有限责任公司开放式 基金定期定额业务申请书》并签名。 基金定期定额业务申请书》并签名。 柜员审核无误后,根据系统提示录入有关信息。 (2)柜员审核无误后,根据系统提示录入有关信息。 3、撤销基金定投申购业务当天,投资人不能办理其 撤销基金定投申购业务当天, 通过该基金定投申购业务计划所取得基金份额的 赎回业务。 赎回业务。

基金定投申购业务查询

? 每期成功扣款日为基金的申购申请日,该日 基金净值为成交价格。投资者可在两个交易 日后到持本人有效身份证至营业部打印当期 基金申购交易对账单。

三、业务办理流程
1、需有我司开立的资金账户,并开立了相应的基金 需有我司开立的资金账户, 账户。 账户。 2、客户临柜填写《投资者定期定额基金投资服务协 客户临柜填写《 议书》 议书》《华西证券有限责任公司开放式基金定期 定额业务申请书》 定额业务申请书》。 (详细请见基金定投业务流程) 详细请见基金定投业务流程)

四、常见问题解答
? 问1:定期定额如何扣款? ? 答:按照投资者申请时所约定的每月固定扣 款日、扣款金额扣款,若遇非基金交易日则 顺延到下一基金交易日。 ? 问2:申请定期定额投资业务需要什么条件? ? 答:普通投资者都可以办理基金定期定额投 资业务,只要携带有效证件到营业部, 开立 基金账户,签订定期定额投资协议即可。

? 问3:基金定期定额投资最少要投多少? ? 答:我司暂定每月最低申购金额为100元。 进行基金定期定额投资的投资者应保证资金 账户里每期都有足够的钱来扣款。 ? 问4:基金定期定额投资的期限有多长? ? 答:我司办理的定期定额投资业务的投资期 依据投资者要求设置的。投资者也可以在中 途暂停或者终止定期定额投资业务。

? 问5:定期定额投资业务收不收额外费用? ? 答:定期定额投资业务不收取额外费用,与 一般基金的申购/赎回费用的收费标准相同。 ? 问6:参加定期定额投资计划之后,如果中 间需要用钱,赎回后会不会有影响? ? 答:可以中途办理赎回而不影响后续的定期 定额投资计划。

? 问7:基金定期定额投资计划的变更? ? 答:基金定期定额投资计划在确认后便不可 以变更。如果投资者想变更的话,可以终止 正在的基金定期定额投资业务,重新签约办 理一个基金定期定额投资业务。 ? 问8:定期定额投资计划扣款日选择为办理 当日,该计划何时生效? ? 答:当日若为基金开放申购日则即日生效。

? 问题九:如果是T日开的基金账户,多久可 以办理定投业务? ? 答:T+2办理。 ? 问题十:如果客户定投的发送日为T日,可 以选择当日终止定投协议吗? ? 答:不能,终止日不能为发送日和发送 日的第二天。

? 问题十一:开发定投客户如何积分? ? 答:定投客户开立资金账户后的三个自然月 内购买我司经鑫定投产品的可认定积分,积 分在客户定投成功(T月)的下个月( T+1 月)计算,新增客户每户积5分,存量客户 每户积2分。 ? 问题十二:员工是否可以进行基金投资? ? 答:根据证监会相关法律法规,证券投资人 员可以开立基金账户进行基金投资。

谢谢大家!



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